ปัจจุบันการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์ในกรมธรรม์ BLA จะไม่จำเป็นต้องทำผ่านเอกสารเหมือนแต่ก่อน แต่จะสามารถยื่นเปลี่ยนแปลงผ่านทาง แอพ BLA Happy Life แบบออนไลน์ได้ทันที โดยมีขั้นตอนดังต่อไปนี้ค่ะ
1. เมื่อคลิกเข้าเมนู "ขอเปลี่ยนข้อมูลกรมธรรม์" และเลือก "งานเปลี่ยนแปลงกรมธรรม์"
2. เลือก "กรมธรรม์" ที่ต้องการเปลี่ยนแปลง และเลือก "เปลี่ยนแปลงข้อมูลผู้รับผลประโยชน์"
3. เตรียมเอกสารที่ต้องใช้ในการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์
ในทางกฎหมายแล้ว สามารถระบุให้ใครเป็นผู้รับผลประโยชน์ก็ได้ แต่ในทางปฏิบัติบริษัทประกันชีวิตจะให้ระบุชื่อผู้รับผลประโยชน์ที่มีความสัมพันธ์เป็นคนใกล้ชิดทางสายเลือด หรือเป็นผู้มีส่วนได้ส่วนเสียกับผู้ทำประกัน เนื่องจากต้องระวังผู้รับผลประโยชน์มุ่งร้ายผู้ทำประกันเพื่อหวังเงินประกัน
ทำให้ในกรณีที่ระบุความสัมพันธ์เป็น "คู่ชีวิต" (ไม่ได้จดทะเบียนสมรส หรือเป็น แฟน) จะต้องนำส่งหลักฐานอย่างใดอย่างหนึ่งที่แสดงถึงความสัมพันธ์เป็นคู่ชีวิตร่วมด้วย เช่น
- หลักฐานการเปิดบัญชีธนาคารร่วมกัน
- หลักฐานการมีชื่อในอสังหาริมทรัพย์หรือทรัพย์สินต่างๆ ร่วมกัน
- หลักฐานการทำธุรกิจร่วมกัน
- หลักฐานการขอสินเชื่อหรือเปิดบัญชีเงินกู้ร่วมกัน,
- หลักฐานที่แสดงว่า ผู้ทำประกันเองก็เป็นผู้รับผลประโยชน์ของ กรมธรรม์ของคู่ชีวิตหรือแฟน เช่นกัน หรือหมายความว่า ต่างฝ่ายต่างรับประโยชน์ซึ่งกันและกัน
ซึ่งหากสามารถแสดงให้เห็นถึงหลักฐานในความสัมพันธ์นั้นได้ บริษัทก็จะสามารถรับพิจารณาได้ การเตรียมเอกสารที่แสดงถึงความสัมพันธ์จึงเป็นสิ่งสำคัญ
4. ทำการ "แก้ไขสัดส่วน"หรือ "ลบ" ผู้รับผลประโยชน์เดิม
5. ทำการ "เพิ่ม" ผู้รับผลประโยชน์ใหม่ เลือก "ความสัมพันธ์" และระบุสัดส่วน "ผลประโยชน์"
สามารถเลือกความสัมพันธ์ที่สอดคล้องกับเอกสารที่จะใช้แนบเข้าระบบ เพื่อแสดงถึงความสัมพันธ์ได้
6. ตรวจสอบสัดส่วน "ผลประโยชน์" รวมกันต้องได้ 100% และเลือกวิธีการรับเอกสารสลักหลังการเปลี่ยนแปลงผ่านอีเมล
7. รับทราบเงื่อนไข การเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์จะต้องผ่านการพิจารณา โดยยึดถือ"หลักฐานความสัมพันธ์" ที่แนบเข้ามาในขั้นตอนนี้
กรณีความสัมพันธ์เป็น "คู่ชีวิต" (ไม่ได้จดทะเบียนสมรส หรือเป็น แฟน) จะต้องนำส่งหลักฐานอย่างใดอย่างหนึ่งที่แสดงถึงความสัมพันธ์เป็นคู่ชีวิต ต่อไปนี้
- หลักฐานการเปิดบัญชีธนาคารร่วมกัน
- หลักฐานการมีชื่อในอสังหาริมทรัพย์หรือทรัพย์สินต่างๆ ร่วมกัน
- หลักฐานการทำธุรกิจร่วมกัน
- หลักฐานการขอสินเชื่อหรือเปิดบัญชีเงินกู้ร่วมกัน,
- หลักฐานที่แสดงว่า ผู้ทำประกันเองก็เป็นผู้รับผลประโยชน์ของ กรมธรรม์ของคู่ชีวิตหรือแฟน เช่นกัน หรือหมายความว่า ต่างฝ่ายต่างรับประโยชน์ซึ่งกันและกัน
8. ยืนยันการเปลี่ยนแปลงด้วยเลขหลังบัตรประชาชน (ไม่มีการเก็บข้อมูล ใช้เพียงตรวจสอบกับกรมการปกครองในขณะนั้นเท่านั้น)
9. รอผลการพิจารณา 3 วันทำการ สามารถตรวจสอบความคืบหน้าได้ที่เมนู ขอเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์
หมายเหตุ :
- ในกรณีที่หลักฐานแสดงความสัมพันธ์ไม่ชัดเจนเพียงพอ ทางฝ่ายบริการกรมธรรม์ จะมีการโทรสอบถาม และแนะนำถึงหลักฐานอื่น ๆ ที่สามารถใช้เพิ่มได้ ในการยื่นเรื่องเข้ามาใหม่อีกครั้ง
- อย่างไรก็ตามหากฝ่ายบริการกรมธรรม์ไม่ได้ติดต่อท่านไป ในกรณีที่ไม่อนุมัติการเปลี่ยนผู้รับประโยชน์ จะสามารถแจ้งทางเรา เพื่อทางเราดำเนินการประสานหาสาเหตุ และแนวทางแก้ไขเบื้องต้นต่อไปค่ะ
