เมื่อลูกค้าสามารถเห็นภาพทุกอย่างได้ครบถ้วนทุกด้าน ทุกช่วงระยะเวลา และแม้แต่ภาพของตนเองในปัจจุบันแล้ว ก็จะทำให้ลูกค้าสามารถตัดสินใจเลือกหนทางแก้ไขปัญหารอบด้านได้อย่างครบถ้วนมากที่สุดได้
จากแก่นการทำงานของ Release your Risk ตรงนี้เอง จึงทำให้เกิดลำดับการทำงานต่อไปนี้ขึ้น เพื่อสร้างความสะดวกและความเข้าใจตรงกันให้กับทางลูกค้าดังลำดับขั้นตอนต่อไปนี้ค่ะ
ขั้นตอนที่ 1 : ลูกค้าสนใจเครื่องมือการเงิน
สิ่งที่ Release your Risk ทำ :
จัดเตรียมข้อมูลเจาะลึกเครื่องมือการเงินนั้น ๆ ให้ครบทุกด้าน ข้อดี ข้อเสีย ข้อควรระวัง ทั้งก่อนซื้อและหลังซื้อ อธิบายถึงสาเหตุที่มาของคำโฆษณาต่าง ๆ ที่พบเจอได้ทั่วไป และอาจทำให้เข้าใจผิดได้ เช่น
สิ่งที่ลูกค้าสามารถทำได้ :
- อ่านข้อมูลทำความเข้าใจเครื่องมือการเงินเหล่านั้นว่าจริง ๆ ตรงความต้องการจริงหรือไม่
- สอบถามข้อสงสัยเพิ่มเติ่ม
ข้อสังเกต :
เมื่อลูกค้าเข้าใจเครื่องมือการเงินเหล่านี้แล้ว สิ่งต่อไปที่จำเป็นต้องคำนึงถึงคือ งบประมาณที่จะนำมาใช้ได้กับเครื่องมือที่ต้องการ เพราะเครื่องมือการเงินถือเป็นหนึ่งในสินค้าที่ไม่สามารถขายได้โดยไม่พิจารณาแผนการเงินของลูกค้าก่อน
ขั้นตอนที่ 2 : ลูกค้าคิดว่าจะใช้เครื่องมือการเงินนั้น ๆ
สิ่งที่ Release your Risk ทำ :
ให้ข้อมูลเชิงลึกกับลูกค้าถึงเครื่องมือการเงินนั้น ๆ ของทาง BLA รวมถึงลักษณะของการจัดสรรเงินที่เหมาะสมในการนำมาใช้กับเครื่องมือการเงินที่ลูกค้าต้องการ ดังนี้
สิ่งที่ลูกค้าสามารถทำได้ :
- ทำความเข้าใจเครื่องมือการเงินที่สนใจ
- เข้าใจว่าตนเองมีงบสำหรับเครื่องมือการเงินต่าง ๆ เท่าใด
- ตรวจสอบพฤติกรรมการใช้ชีวิต และประวัติสุขภาพของตนเอง
ข้อสังเกต :
เมื่อลูกค้าทราบความต้องการตนเอง รวมถึงเห็นภาพรวมแผนทางการเงินตนเองแล้ว ย่อมทำให้เครื่องมือการเงินมีโอกาสที่จะเป็นเครื่องมือช่วยเหลือจริง ๆ ได้ทั้งในปัจจุบันและอนาคต แต่การเลือกแผนต่าง ๆ ไม่ใช่เรื่องง่ายนัก และจำเป็นต้องมีรายงานทั้งผลประโยชน์ความคุ้มครองและเบี้ยประกันนำมาเปรียบเทียบและช่วยตัดสินใจให้ง่ายขึ้น
ขั้นตอนที่ 3 : ลูกค้าเลือกแผนของเครื่องมือการเงินนี้
สิ่งที่ Release your Risk ทำ :
ได้รับการแจ้ง วันเดือนปีเกิด (อายุ) เพศ และลักษณะการทำงานของอาชีพที่ทำอยู่ เครื่องมือการเงินที่สนใจ มาจากทางลูกค้าผ่านทาง line @releaseyourrisk ดำเนินการจัดทำ
- รายงานแบบสรุปให้ลูกค้าเลือกแผนได้ตามงบประมาณ
- รายงานเปรียบเทียบแผนต่อแผนของเครื่องมือการเงินที่เลือก
สิ่งที่ลูกค้าสามารถทำได้ :
- แจ้ง วันเดือนปีเกิด (อายุ) เพศ และลักษณะการทำงานของอาชีพที่ทำอยู่ เครื่องมือการเงินที่สนใจผ่านทาง line @ryrisk
- เปรียบเทียบและเลือกแผนของเครื่องมือการเงินที่ต้องการ
- ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมของเครื่องมือการเงินที่เกี่ยวข้องจากในรายงาน
- สอบถามข้อสงสัยเพิ่มเติ่ม
ข้อสังเกต :
จะเป็นส่วนที่ลูกค้าจำเป็นต้องใช้เวลาในการตัดสินใจเลือก สิ่งสำคัญคือทาง Release your Risk เป็นเพียงผู้เสนอแผนในรูปแบบต่าง ๆ และให้ข้อมูลที่ครบถ้วนกับลูกค้า แต่จะไม่ใช่เป็นผู้ตัดสินใจแทนลูกค้า และลูกค้าสามารถตัดสินใจเลือกทำบางส่วนของแผนก่อนได้ ไม่จำเป็นต้องทำทั้งหมดในทีเดียว
ขั้นตอนที่ 4 : ลูกค้ากรอกข้อมูล
เพื่อออกใบคำขอทำสัญญา
สิ่งที่ Release your Risk ทำ :
เตรียมข้อมูลแบบฟอร์มให้ลูกค้ากรอกข้อมูลในเครื่องมือต่าง ๆ และ ขั้นตอนการสมัครอย่างละเอียด เช่น
สิ่งที่ลูกค้าสามารถทำได้ :
- กดไปที่ลิงก์แบบฟอร์มการสมัครชองเครื่องมือการเงินที่ต้องการ
- ทำการกรอกข้อมูลที่ใช้ในการสมัคร
- รอลิงก์ออกใบคำขอจาก BLA ประมาณอย่างน้อย 30-45 นาทีสำหรับประกัน
- ตรวจสอบข้อมูลใบคำขอตามและทำตาม ขั้นตอนการสมัครประกัน
ข้อสังเกต :
เมื่อลูกค้าสมัครเสร็จเรียบร้อย ขั้นตอนถัดไปจะเป็นการพิจารณาของบริษัท ซึ่งในส่วนของประกันอาจจะมีการขอตรวจสุขภาพ หรือขอข้อมูลเพิ่มเติม ซึ่งทางทีมงานจะได้ติดต่อและแจ้งวิธีการดำเนินงานต่อไป
ขั้นตอนที่ 5 : ติดตามผลและประสานงาน
สิ่งที่ Release your Risk ทำ :
เตรียมข้อมูล
- เตรียมการ Support อำนวยความสะดวก แก้ไขปัญหาต่าง ๆ และเป็นตัวแทนของลูกค้าต่อบริษัท รวมถึงการดูแลให้ข้อมูลเพิ่มเติมที่จำเป็นต่าง ๆ
สิ่งที่ลูกค้าสามารถทำได้ :
- ทบทวนความเข้าใจเงื่อนไขสัญญาที่ได้รับ
- พิจารณาว่าเครื่องมือการเงินตัวใดที่จำเป็นต้องใช้อีกหรือไม่
ข้อสังเกต :
ในขั้นตอนนี้โดยพื้นฐานคือการเตรียมตัวรอรับกับปัญหาที่อาจเกิดขึ้น โดยมีเครื่องมือทางการเงินและตัวแทน Release your Risk คอยช่วยดูแลประสานงานในยามจำเป็น
